Die Kunst des Anlageerfolgs

Sie möchten am Kapitalmarkt in Aktien, festverzinsliche Wertpapiere oder Gold investieren? Dann sollten Sie sich einen Plan zurechtlegen. Um mit der Geldanlage an den Börsen zum Erfolg zu kommen, gibt es verschiedene Möglichkeiten. Wichtig ist, dass Sie sich für einen Weg entscheiden und nicht zwischen verschiedenen Strategien hin und her wechseln. Die wahrscheinlich größte Disziplin: halten Sie auch dann an der Anlagestrategie fest, wenn es am Finanzmarkt unruhiger wird. Nervöse Zeiten sind meist der schlechteste Anlass, um langfristige Ziele zu ändern. Lassen Sie sich nicht von reflexartigen Bauchentscheidungen leiten, dies gilt insbesondere für den Aktienanteil im Portfolio.

Wann ist die richtige Zeit, um sich über eine Anlagestrategie Gedanken zu machen?

Als unabhängiger Vermögensverwalter in Südwestfalen erleben wir, dass Anleger mit sehr unterschiedlichen finanziellen Voraussetzungen zu uns kommen. Sie befinden sich häufig in vollkommen unterschiedlichen Lebensphasen. Das sind z.B. Unternehmer, die durch ihre erfolgreiche Tätigkeit wirtschaftliche Freiheit erreicht haben und beabsichtigen, ihr Unternehmen zu verkaufen. Ebenso beraten wir Angestellte, die bereits Vermögen aufgebaut und vielleicht das Erbe der Eltern bewahrt und weiterentwickelt haben. Wir sprechen auch mit Enkeln, welche von den Großeltern etwas Startkapital für die eigene Zukunft geschenkt bekommen haben und ihre private Altersvorsorge aufbauen möchten.

Die Aufgaben, die uns von vermögenden Familien gestellt werden, erfordern eine hohe Lösungsindividualität. Häufig geht es neben der Anlagestrategie auch um Themen wie Vermögensnachfolgeplanung, Schenkungen, Nießbrauchlösungen, Stiftungen oder Family-Office-Dienstleistungen. Strategisch dominiert dabei übereinstimmend ein Ziel: die Erhaltung und Gestaltung des Familienvermögens. Die Frage, wie Sie mit einem unerwarteten Geldsegen durcheinen Lottogewinn oder einer Erbschaft umgehen sollen, kann große Herausforderungen mit sich bringen. Wir stehen bei neuen Lebenssituationen zur Seite und rücken die Menschen und ihr Ziel, die eigene Zukunft in wirtschaftlicher Unabhängigkeit zu gestalten, ins Zentrum unserer Tätigkeit.

Die eine Lösung gibt es nicht

Schon an diesen wenigen Beispielen wird klar, dass es keine objektiv allgemeingültige Lösung für alle Anleger gibt, die für jede Lebensphase passt. Daher raten wir Ihnen, sich zunächst intensiv mit Ihren Zielen zu beschäftigen und dann einen Plan zu erstellen. Sie wollen oder können das nicht selbst leisten? Dann holen Sie sich fachmännischen Rat: eine objektive Einschätzung zur Erstellung dieses Planes und bei Bedarf auch für dessen Umsetzung. Denn ohne Disziplin und handwerkliche Präzision gerät der beste Plan schnell in Schieflage.

Als Vermögensverwalter haben wir für uns und unsere Investoren klare Investmentgrundsätze aufgestellt, an denen wir unser Handeln ausrichten:

·        langfristige Vermögenssicherung vor kurzfristigem Profit

·        Anlageentscheidungen nur auf Basis fundamentaler Analyse

·        frei von Provisionen und somit unabhängig im Kundeninteresse

·        zu Hause in Südwestfalen – lokal handeln – global denken

Eine Glaskugel für Kurse und Ereignisse in der Zukunft haben wir (leider) nicht. Wie die Börsen am Jahresende stehen oder wann der nächste Crash kommt, das wissen wir auch nicht. Was wir allerdings haben, ist langjährige Erfahrung und ein Gespür, Trends zuerkennen und Unternehmen zu finden, die mit einem funktionierenden Geschäftsmodell, innovativen Produkten und Lösungen eine starke Markt- und Preissetzungsmacht im Wettbewerb haben und dadurch eine hohe Wertschöpfung für die Aktionäre produzieren.

Grundlagen für erfolgreiches Investieren  

Haben Sie sich schon einmalgefragt, welche Hersteller hinter den Produkten stecken, die Sie alltäglich nutzen? Welche Artikel oder Dienstleistungen verschaffen Ihnen Arbeitserleichterung, Rationalisierung, mehr Komfort und Mobilität, mehr Wissen und bessere Information? Was macht das Leben angenehmer, verhilft zu persönlicher Gesundung bei Krankheit oder Ihrem Laptop zu IT-Sicherheit? Ein Blick in den Alltag lohnt sich. Wenn Sie in die richtigen Unternehmen investieren wollen, fängt die Auswahl mit diesem Bewusstsein an und endet mit der Analyse der fundamentalen Kennzahlen von Unternehmen, die wir in der Bilanz, der GuV und in aktuellen Managementinformationen finden.  

Abgerundet wird die passende Anlagestrategie durch Ihre persönlichen Präferenzen in Bezug auf Renditeerwartung und Risikotoleranz. Wie viel Schwankungen können Sie vertragen? Benötigen Sie eventuell eine zweite Rente aus Ihrem Kapital? Wie wichtig sind Ihnen regelmäßige Zinserträge? Aus Ihren Antworten in Verbindung mit historischen Daten ergeben sich die Eckpfeiler Ihrer individuellen Anlagestrategie. Erst dann beginnen wir als Vermögensverwalter mit der praktischen Umsetzung.

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Partnerschaftlich und provisionsfrei  

Wir bei Maneris mögen keine komplizierten Finanzprodukte und machen auch kein großes Theater um unsere Arbeit. Wir legen dagegen großen Wert auf Transparenz sowohl bei den Inhalten im Portfolio und natürlich auch bei den Kosten. Unsere Branchenerfahrung am Kapitalmarkt und in der Vermögensverwaltung stellen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Inzwischen vertrauen uns mehr als 250 Familien in Südwestfalen und darüber hinaus Ihr Vermögen zur Verwaltung an. Dieses persönliche Vertrauen durchzuverlässiges und solides Handwerk zu bewahren, ist für uns das wertvollste Gut.

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‍Mit Klick auf "Herunterladen" öffnen Sie unseren Artikel (PDF-Datei) aus dem Finanzjournal der Siegener Zeitung Mai 2024